1

小額貸款公司日常檢查

《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》

市、縣兩級

金融工作部門

檢查企業(yè)經(jīng)營行為是否合法合規(guī)；股權(quán)股東出資及出資結(jié)構(gòu)是否合規(guī)；貸款是否真實(shí)、是否存在關(guān)聯(lián)，是否存在掩蓋不良貸款；公司內(nèi)部制度建設(shè)；行業(yè)審慎指標(biāo)是否達(dá)標(biāo)等。

現(xiàn)場檢查

2

典當(dāng)公司日常檢查

《典當(dāng)管理辦法》、

《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》

市級金融工作部門

檢查企業(yè)經(jīng)營行為是否合法合規(guī)，股權(quán)股東出資及出資結(jié)構(gòu)是否合規(guī)，公司內(nèi)部制度建設(shè)和行業(yè)審慎指標(biāo)是否達(dá)標(biāo)等。

現(xiàn)場檢查

3

融資擔(dān)保公司日常檢查

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》

市級金融工作部門

檢查企業(yè)經(jīng)營行為是否合法合規(guī)，股權(quán)股東出資及出資結(jié)構(gòu)是否合規(guī)，三級資產(chǎn)是否合規(guī)，是否挪用資金，該備案的事項(xiàng)是否全部備案，公司內(nèi)部制度是否完善等。

現(xiàn)場檢查