云金監(jiān)函〔2021〕22號

各典當(dāng)公司：

根據(jù)省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于開展2020年度典當(dāng)行年審工作的通知》的工作部署，為規(guī)范全市典當(dāng)公司經(jīng)營行為，促進(jìn)典當(dāng)公司行業(yè)健康發(fā)展，我市按規(guī)定要求在3年內(nèi)全覆蓋完成年審工作任務(wù)，結(jié)合實(shí)際，現(xiàn)制定我市2020年度典當(dāng)公司年審工作計(jì)劃方案，并就年審有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、年審范圍

本次年審名單，按轄內(nèi)2018年度年審第一批、第二批通過的法人典當(dāng)行中按照不低于50%的比例并按先后順序進(jìn)行年審，其中抽取的B類典當(dāng)行數(shù)量原則上不低于本年度年審總數(shù)的70%的規(guī)定執(zhí)行。經(jīng)研究，我市列入本次年審典當(dāng)公司2家，名單如下：羅定市領(lǐng)裕典當(dāng)有限公司、羅定輝煌典當(dāng)有限公司。

其他未參加本次年審的典當(dāng)公司，應(yīng)按《典當(dāng)管理辦法》《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》等有關(guān)規(guī)定，依法依規(guī)經(jīng)營，持續(xù)提升從業(yè)人員合規(guī)意識、內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。我局將根據(jù)實(shí)際開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的，也將依法嚴(yán)肅處理。

二、年審時間與程序安排

本次年審時間為2021年4月1日至5月14日。有關(guān)程序安排如下：

（一）確定年審名單。由市金融工作局按照前述工作要求，在2021年4月1日前，確定參加本年度年審的典當(dāng)公司名單并通知各相關(guān)典當(dāng)公司做好年審準(zhǔn)備，同時按規(guī)定抄報省地方金融監(jiān)督管理局。

（二）各相關(guān)典當(dāng)公司報送年審材料。參加本年度年審的各典當(dāng)公司按照要求認(rèn)真組織年審材料，填寫《廣東省典當(dāng)行年審報告書（2020年度）》（見附件1）、《2020年度典當(dāng)行經(jīng)營情況匯總表》（見附件2），連同具有資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的2020年度財務(wù)審計(jì)報告等年審材料，按《2020年度典當(dāng)行年審材料清單》（見附件3）的順序要求做好裝訂成冊，并于5月10日前報給我局。

年審材料按附件3要求統(tǒng)一用A4紙打（復(fù)）印并裝訂成冊，附上目錄、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等內(nèi)容，一式叁份。對未按上述要求報送的材料，將退回重報，因逾期報送產(chǎn)生未能通過年審的后果典當(dāng)公司負(fù)責(zé)。

（三）年審材料初審。市金融工作局按要求對典當(dāng)公司提供的年審報告書及有關(guān)材料進(jìn)行審核；對發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為的，要求典當(dāng)公司限期整改并提交整改報告，如未整改完畢或未提交整改報告的，市金融工作局將退回或向省提出不予通過年審的初審意見，年審材料兩次退回仍未按要求完成整改的，年審給予不通過處理。市金融工作局在初審過程中，如有必要應(yīng)及時對相關(guān)典當(dāng)公司進(jìn)行專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。

（四）做好年審結(jié)果公示。市金融工作局對年審材料開展初審審核后，對審核情況確定年審初步結(jié)果，按照有關(guān)規(guī)定在局官網(wǎng)公示（公示時間不少于5個工作日），根據(jù)公示情況確定年審初審結(jié)果并報送省局。省局年審工作完成后，我局將指導(dǎo)各年審典當(dāng)公司進(jìn)一步分類處置。

三、年審主要內(nèi)容

重點(diǎn)審核：注冊資本實(shí)收（是否存在虛假出資、抽逃資金等現(xiàn)象）、資金來源（是否存在非法吸收公眾存款以及從商業(yè)銀行以外的單位和個人融資等情形）、與股東等關(guān)聯(lián)方的資金往來、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款、對絕當(dāng)物品處理、當(dāng)票及續(xù)當(dāng)憑證使用、息費(fèi)收取、典當(dāng)行及其分支機(jī)構(gòu)變更、有無《典當(dāng)經(jīng)營許可證》出租出借、是否存在（軟）暴力催收及涉黑涉惡等情況。具體可參見《2020年度典當(dāng)行年審核查明細(xì)表》。

四、其他要求

（一）要重視年審工作。年審工作是加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)管、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的重要手段和有效途徑，各典當(dāng)公司要高度重視并認(rèn)真做好年審工作，規(guī)范日常經(jīng)營行為，共同推動行業(yè)健康有序發(fā)展。

（二）要認(rèn)真組織年審材料。參加本次年審的典當(dāng)公司要重視年審工作，積極組織年審材料，并按時間節(jié)點(diǎn)報送年審材料，確保年審材料詳實(shí)規(guī)范，并對報送的數(shù)據(jù)材料真實(shí)性負(fù)責(zé)。

附件：1、廣東省典當(dāng)行年審報告書（2020年度）（樣式）.doc

            2、2020年度典當(dāng)行經(jīng)營情況匯總表.xls

                    3、2020年度典當(dāng)行年審材料清單.doc

                                                                              云浮市金融工作局    

                                                                               2021年3月30日