YFBG2020017

云金〔2020〕42號(hào)

關(guān)于印發(fā)《云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法實(shí)施細(xì)則》的通知

各縣（市、區(qū)）人民政府，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：

經(jīng)云浮市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)同意，現(xiàn)將《云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹實(shí)施。執(zhí)行過程中遇到的問題，請(qǐng)徑向市金融工作局反映。

                                                                             云浮市金融工作局                                                                              2020年7月30日

云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法實(shí)施細(xì)則

第一章　總則

第一條為貫徹落實(shí)《云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法》（云府辦〔2020〕8號(hào)）精神，明確云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金參與各方的權(quán)利、義務(wù)，加強(qiáng)資金管理，保障資金安全，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條本實(shí)施細(xì)則所稱云浮市支持中小微企業(yè)融資專項(xiàng)資金（下稱“融資專項(xiàng)資金”）是指為符合銀行信貸條件、貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的中小微企業(yè)或者個(gè)人按期還貸、續(xù)貸提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第三條本實(shí)施細(xì)則所稱合作銀行是指愿意為使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)或者個(gè)人提供轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸服務(wù)的合作銀行機(jī)構(gòu)。

第二章　機(jī)構(gòu)與職責(zé)

第四條成立市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（下稱“市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)”），成員包括市金融工作局、人民銀行云浮市中心支行、云浮銀保監(jiān)分局、市工信局、市財(cái)政局等單位，負(fù)責(zé)籌集和管理融資專項(xiàng)資金、指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項(xiàng)資金運(yùn)作、協(xié)調(diào)解決運(yùn)行中的重大問題等工作。

第五條市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)下設(shè)辦公室（設(shè)在云浮市金融工作局），負(fù)責(zé)日常工作，按照“規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)”原則，對(duì)融資專項(xiàng)資金進(jìn)行不定期檢查和督導(dǎo)。

第六條市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)辦公室下設(shè)資金管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)。資金管理平臺(tái)負(fù)責(zé)開立融資專項(xiàng)資金專款賬戶、資金劃撥與跟蹤、定期報(bào)送融資專項(xiàng)資金使用和運(yùn)行情況等；風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)負(fù)責(zé)為資金申請(qǐng)人提供擔(dān)保、控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、制定配套業(yè)務(wù)制度和流程、審查相關(guān)法律合同文件。防范和控制風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)逾期不能歸還的融資專項(xiàng)資金，詳細(xì)分析原因并提出追償方案，落實(shí)追償措施，及時(shí)報(bào)告市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)等。

第七條市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)依法委托第三方作為運(yùn)營(yíng)主體負(fù)責(zé)管理資金管理平臺(tái)，包括出資開立運(yùn)營(yíng)主體名下的專項(xiàng)資金專款賬戶；與相關(guān)合作銀行簽訂合作協(xié)議；與申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)或者個(gè)人簽訂相應(yīng)的資金使用合同；與負(fù)責(zé)管理風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)主體簽訂擔(dān)保函。

第八條合作銀行負(fù)責(zé)完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專項(xiàng)資金安全、完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升融資專項(xiàng)資金周轉(zhuǎn)效率、加大對(duì)融資專項(xiàng)資金推廣力度等。

第三章 運(yùn)營(yíng)主體確定

第九條資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）注冊(cè)地在廣東省云浮市且為市屬全資國(guó)有企業(yè)；

（二）注冊(cè)資本不低于5000萬元；

（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍包括公用事業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施及支柱產(chǎn)業(yè)等重大項(xiàng)目投資、以自有資金股權(quán)投資、受托管理政府財(cái)政性資（基）金等。

第十條資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體的確定按以下程序進(jìn)行：

（一）市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)辦公室推薦一家符合條件的企業(yè)負(fù)責(zé)管理資金管理平臺(tái)，并征求市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)成員單位意見后，由市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)審議；

（二）市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)審議通過后，委托該企業(yè)負(fù)責(zé)管理資金管理平臺(tái)。

第十一條風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）注冊(cè)地在廣東省云浮市；

（二）依法設(shè)立、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的政府性擔(dān)保公司。開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益；

（三）注冊(cè)資本不低于10000萬元，且為實(shí)繳貨幣資本；

（四）股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力。

第十二條風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體的確定按以下程序進(jìn)行：

（一）市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)辦公室發(fā)布公開選取風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體的公告，并及時(shí)收集報(bào)名公司的信息；

（二）市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)辦公室對(duì)所有報(bào)名的公司進(jìn)行資格審查，并通知入圍的公司參加評(píng)選；

（三）市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)對(duì)所有入圍的公司進(jìn)行公平、公正的評(píng)選，擇優(yōu)選取并委托一家公司負(fù)責(zé)管理風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)。

第四章 資金安排

第十三條融資專項(xiàng)資金總規(guī)模10000萬元，分為基礎(chǔ)專項(xiàng)資金和臨時(shí)專項(xiàng)資金。其中基礎(chǔ)專項(xiàng)資金2000萬元，由資金管理平臺(tái)受托運(yùn)營(yíng)主體使用自有資金出資設(shè)立；臨時(shí)專項(xiàng)資金是在基礎(chǔ)專項(xiàng)資金不足的情況下，由資金管理平臺(tái)向其他市屬國(guó)有企業(yè)或者風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)臨時(shí)籌集。

第十四條融資專項(xiàng)資金應(yīng)當(dāng)遵循“安全第一、專項(xiàng)專用、封閉運(yùn)作、循環(huán)高效”的原則進(jìn)行管理和使用。

第五章 資金管理

第十五條單筆融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元。單筆資金使用時(shí)間原則上不超過7天，特殊情況下一般不超過14天。

風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)向資金管理平臺(tái)出具的擔(dān)保函，保證期間最長(zhǎng)不超過6個(gè)月。

第十六條融資專項(xiàng)資金不以盈利為目的，但為充分提高融資專項(xiàng)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率和保持資金持續(xù)運(yùn)營(yíng)，資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體可以根據(jù)企業(yè)、個(gè)人使用時(shí)間，按照每自然日0.15‰的費(fèi)率收取資金使用費(fèi)。風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體按照使用時(shí)間段收取擔(dān)保費(fèi)，具體為：使用7天內(nèi)的，收取不超過0.6%的擔(dān)保費(fèi)；使用超過7天的，按照每天加收取不超過0.5‰的擔(dān)保費(fèi)。

資金管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體不得附加收取任何其他費(fèi)用，若有違反，視情節(jié)嚴(yán)重程度分別給予批評(píng)教育、取消管理平臺(tái)的資格等處理。

第十七條融資專項(xiàng)資金的使用費(fèi)由資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體收取，用于融資專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)正常支出（管理經(jīng)費(fèi)、人員工資、稅費(fèi)等）。

第六章 業(yè)務(wù)辦理流程

第十八條申請(qǐng)。全市轄內(nèi)符合銀行轉(zhuǎn)貸條件的中小微企業(yè)或者個(gè)人必須在貸款到期日前7天以上向資金管理平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體提出申請(qǐng)，按要求提交《融資專項(xiàng)資金使用申請(qǐng)書》及其他申請(qǐng)資料；也可以先與合作銀行溝通聯(lián)系后再向兩平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體提交有關(guān)申請(qǐng)資料。

第十九條審核。兩平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體或合作銀行根據(jù)中小微企業(yè)或者個(gè)人的轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)，審核是否同意為借款人轉(zhuǎn)貸并推薦使用融資專項(xiàng)資金。對(duì)于審核通過的借款人，銀行機(jī)構(gòu)向資金管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體提交《融資專項(xiàng)資金使用推薦及承諾函》（下稱《推薦及承諾函》）或同質(zhì)文件及企業(yè)或者個(gè)人的相關(guān)資料?！锻扑]及承諾函》應(yīng)當(dāng)包括以下基本內(nèi)容：

（一）企業(yè)或者個(gè)人還款賬戶（即融資專項(xiàng)資金劃撥的收款賬戶）；

（二）推薦使用融資專項(xiàng)資金的額度和使用期限，完成轉(zhuǎn)貸并負(fù)責(zé)將對(duì)應(yīng)使用融資專項(xiàng)資金的本金全額歸還融資專項(xiàng)資金專用賬戶。

第二十條審批。風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體在銀行出具的《推薦及承諾函》或同質(zhì)文件基礎(chǔ)上，審查核實(shí)申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)情況，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，核定申請(qǐng)人的資金使用金額和使用期限。對(duì)于審批通過的申請(qǐng)人，風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體按要求與企業(yè)辦理?yè)?dān)保手續(xù)，并向資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體出具《融資專項(xiàng)資金使用擔(dān)保函》（下稱《擔(dān)保函》）。

第二十一條發(fā)放。資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體根據(jù)《推薦及承諾函》或同質(zhì)文件和《擔(dān)保函》，與申請(qǐng)人辦理資金使用手續(xù)，并向銀行指定的申請(qǐng)人還款賬戶發(fā)放融資專項(xiàng)資金。

第二十二條辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)。銀行與企業(yè)或者個(gè)人辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)。

第二十三條劃回。辦結(jié)轉(zhuǎn)貸手續(xù)后，合作銀行在成功轉(zhuǎn)貸同時(shí)將相應(yīng)的融資專項(xiàng)資金足額劃轉(zhuǎn)至融資專項(xiàng)資金專用賬戶。

第七章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十四條市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)應(yīng)當(dāng)建立融資專項(xiàng)資金監(jiān)督檢查機(jī)制，每年應(yīng)當(dāng)對(duì)資金的使用管理和績(jī)效等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第二十五條資金管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體應(yīng)當(dāng)建立融資專項(xiàng)資金需求企業(yè)、個(gè)人預(yù)警機(jī)制，對(duì)在審批過程中發(fā)現(xiàn)的申請(qǐng)企業(yè)、個(gè)人負(fù)面信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知合作銀行，以幫助合作銀行控制審批風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格履行流程審批和復(fù)核手續(xù)，督促相關(guān)合作銀行盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)。

合作銀行應(yīng)當(dāng)建立需求企業(yè)、個(gè)人預(yù)警機(jī)制，在同意續(xù)貸后至資金劃撥前，若發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)、個(gè)人發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)情況（如借款企業(yè)、個(gè)人涉及訴訟、法院查封賬戶等），應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知資金管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)主體。

第二十六條市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)應(yīng)當(dāng)建立責(zé)任追究制度，依法追究相關(guān)單位和責(zé)任人的責(zé)任：

（一）申請(qǐng)企業(yè)或者個(gè)人采取虛報(bào)、瞞報(bào)等手段騙取或者拖欠融資專項(xiàng)資金的，納入市征信中心征信系統(tǒng)進(jìn)行管理，3年內(nèi)不再受理該企業(yè)或者個(gè)人提交的融資專項(xiàng)資金使用申請(qǐng)。

（二）相關(guān)單位、合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序辦理融資專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)造成損失的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附則

第二十七條本實(shí)施細(xì)則由市融資專項(xiàng)資金管委會(huì)辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條本實(shí)施細(xì)則自2020年7月30日起實(shí)施，有效期至2025年5月25日。

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