主要犯罪手法

　　1、成立農(nóng)村專業(yè)合作社。以非法集資為目的農(nóng)村專業(yè)合作社成立，不限于只接納同類農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營者或者同類農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)的提供者、利用者參加，而是采取開放式，不分行業(yè)的廣泛吸收所有愿意參加的不特定農(nóng)村社會公眾參與。

　　2、以吸納入股股金名義吸收資金，并承諾以明顯高于銀行利率的利息支付高額回報。打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號，或者編造國家對農(nóng)業(yè)項目扶持政策，廣泛吸收公眾資金。前期，能夠按時向參與人支付高息,以吸收更多人加入。

　　3、以夸大和虛假宣傳方式為自己造勢。一般采取廣泛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)方式廣泛布點(diǎn)，同時仿照銀行外觀設(shè)立營業(yè)機(jī)構(gòu)和裝修營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，聘請農(nóng)村信用社代辦員為攬儲業(yè)務(wù)員，廣泛開展吸收資金業(yè)務(wù)，使農(nóng)民誤以為和存入信用社一樣安全。雇傭?qū)ｉT人員，利用農(nóng)村集市等人員密集場所，采取發(fā)放傳單宣傳頁方式開展宣傳，或利用村鎮(zhèn)有影響力的村干部等人員幫助宣傳吸引農(nóng)民參加。

　　4、所吸收的資金的用途，不以合作社成員的生產(chǎn)經(jīng)營為主要服務(wù)對象。即不以為合作社成員提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的購買、農(nóng)產(chǎn)品的銷售、加工、運(yùn)輸、貯藏以及與農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)有關(guān)的技術(shù)、信息等服務(wù)為主要服務(wù)，而是用于向社會公眾發(fā)放高利貸款以賺取利差，或者用于其他項目投資。

　　5、因支付高息或投資失敗導(dǎo)致資金鏈突然斷裂跑路。

　　風(fēng)險識別

　　1、從專業(yè)合作社機(jī)構(gòu)成立上判斷，看是否采取社員制、封閉式管理經(jīng)營模式，是否吸納同類農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營者或者同類農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)的提供者、利用者參加，看是否采取開放式向社會不特定人群吸收社員。

　　2、從吸收資金的利益分配上判斷，看是否采取入股股金的方式，是否經(jīng)營后以不特定分紅方式分配利潤，否承諾給付相對固定高息。

　　3、從吸收資金的方式和經(jīng)營上看，看是否只限于向?qū)I(yè)合作社成員吸收，或是否向社會不特定農(nóng)民公眾吸收，是否用于專業(yè)合作社內(nèi)的生產(chǎn)和經(jīng)營，或者是否用于向社會公眾發(fā)放高利貸營利或投資其他非農(nóng)業(yè)合作社內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營項目，突破了封閉管理的要求。