消費(fèi)返利非法集資，是指消費(fèi)者在購(gòu)物的同時(shí)，非法集資人承諾給予相應(yīng)的現(xiàn)金返還等利益。消費(fèi)返利模式多見(jiàn)于現(xiàn)代電子商務(wù)企業(yè)，也見(jiàn)于實(shí)體門(mén)店。近幾年來(lái)，非法集資人多以消費(fèi)返利“不但能省錢(qián)還能返利”、“消費(fèi)多少返多少”等宣傳口號(hào)，鼓動(dòng)廣大消費(fèi)者參與集資。

　　主要犯罪手法

　　1、購(gòu)物平臺(tái)或者第三方平臺(tái)或者實(shí)體門(mén)店往往打著“創(chuàng)業(yè)”、“創(chuàng)新”的旗號(hào)，以“購(gòu)物返本”、“消費(fèi)等于賺錢(qián)”、“你消費(fèi)我還錢(qián)”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。

　　2、消費(fèi)者免費(fèi)注冊(cè)會(huì)員，就能在聯(lián)盟商家中消費(fèi)并享受消費(fèi)返利。消費(fèi)后不會(huì)一次性的返還，而是通過(guò)每天根據(jù)平臺(tái)的營(yíng)業(yè)額的一定比例返還，返還的是消費(fèi)積分，積分能兌換錢(qián)，一般一積分等于一分錢(qián)或者一元錢(qián)。

　　3、會(huì)員和加盟商需要上交一定金額的入門(mén)費(fèi)或者變相上交入門(mén)費(fèi)，依靠拓展下線獲得利益。有的以發(fā)展區(qū)縣代理商為由，要求代理商交納“保證金”，通過(guò)發(fā)展渠道、瓜分“保證金”以獲取報(bào)酬；有的通過(guò)網(wǎng)站后臺(tái)，由會(huì)員自由充值，然后按照百分比分期返還。

　　4、購(gòu)物平臺(tái)吸收實(shí)體商家，該購(gòu)物網(wǎng)站的消費(fèi)者到實(shí)體聯(lián)盟商家買(mǎi)完?yáng)|西后，而商家依照先前與網(wǎng)站的約定，根據(jù)會(huì)員購(gòu)買(mǎi)的商品上交一定數(shù)額的費(fèi)用給網(wǎng)站，會(huì)員就可得到公司的分紅，根據(jù)事先承諾的數(shù)額得到一定比例的“返利”。

　　5、為了更好地宣傳平臺(tái)和實(shí)體門(mén)店的知名度，平臺(tái)公司往往參與很多公益事件，比如禁毒萬(wàn)里行，為貧困學(xué)生捐款等等。

　　6、消費(fèi)返利一般有額度限制，在平臺(tái)的聯(lián)盟商家消費(fèi)需要在一定金額以上才獲得返還資格。可以間接提現(xiàn)，提現(xiàn)也有額度限制，同時(shí)也有手續(xù)費(fèi)限制，以增加參與人繼續(xù)消費(fèi)的欲望；也可以到平臺(tái)的聯(lián)盟商家持續(xù)循環(huán)消費(fèi)，再次返利。

　　7、會(huì)員介紹朋友來(lái)平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員，到平臺(tái)聯(lián)盟商家消費(fèi)還可以獲得10%以上的紅利或者傭金。

　　8、大額返現(xiàn)不是一次性返還給消費(fèi)者，而是逐次減少，但是時(shí)間跨度大，一般都在3年以上。

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　1、并不是所有的消費(fèi)返利都是惡意騙局，例如天貓、京東等平臺(tái)也時(shí)不時(shí)地會(huì)在雙十一等節(jié)日舉辦類(lèi)似活動(dòng)。識(shí)別此類(lèi)騙局，首先要看返現(xiàn)比例。“高額返現(xiàn)”本身不具有持續(xù)的可操作性，要對(duì)商家的利潤(rùn)從哪里來(lái)加以拷問(wèn)。

　　2、要看返現(xiàn)有無(wú)時(shí)間差。正常的消費(fèi)返現(xiàn)，一般是當(dāng)場(chǎng)兌現(xiàn)或者未來(lái)幾天內(nèi)兌現(xiàn)，返現(xiàn)和消費(fèi)行為之間基本不存在時(shí)間差。而“高額返現(xiàn)”不會(huì)當(dāng)場(chǎng)兌現(xiàn)，而是承諾在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，逐步按比例返還，和消費(fèi)行為之間存在較長(zhǎng)的時(shí)間差，這樣就留下了操作空間。準(zhǔn)確地說(shuō)，給以新?lián)Q舊、甚至卷款跑路留下時(shí)間。

　　3、要看推廣模式。一般來(lái)說(shuō)，消費(fèi)返利騙局的資金鏈不大可能維持太長(zhǎng)時(shí)間，為了在短時(shí)間內(nèi)大量圈錢(qián)，消費(fèi)返利騙局的操盤(pán)者往往會(huì)采用類(lèi)似傳銷(xiāo)的推廣手法拉人頭，快速做大規(guī)模，進(jìn)而圈錢(qián)。