【案情簡介】

　　“他們有營業(yè)執(zhí)照，肯定是合法合規(guī)的公司！”

　　“這是消費創(chuàng)新，我要飲‘頭啖湯’！”

　　“這不還有專業(yè)人士站臺宣傳，不會有錯的！”

　　近年來，涉眾型金融犯罪披著“金融創(chuàng)新”“商業(yè)模式創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的外衣，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)以平臺化商業(yè)模式運營，將魔爪伸向了越來越多的群眾。

　　2019年11月12日，廣州市公安機關對廣州“云某通”特大非法集資案開展收網(wǎng)行動，成功抓獲包括主犯黃某錦在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人19名，涉及投資人89萬余名，涉及資金350余億元。該案屬于以新型“消費全返+虛擬幣”概念為幌子的非法集資犯罪，通過設立“云返”等一批概念新、吸引力強的投資項目，以高額消費現(xiàn)金返還、云幣返還及高年化收益率為誘餌，大肆發(fā)展會員、商家和合伙人。并設立虛擬貨幣交易平臺進行非法集資活動，嚴重危害國家經(jīng)濟社會秩序和投資人合法權(quán)益。

　　【案件警示】

　　專業(yè)化、職業(yè)化、公司化是近年來金融犯罪的特征，這類犯罪的欺騙性和迷惑性非常強。近年來，由于大數(shù)據(jù)、云計算、移動互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融市場愈發(fā)魚龍混雜，不少不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號，利用互聯(lián)網(wǎng)金融新興業(yè)態(tài)實施犯罪。

　　在“云某通”集資詐騙一案中，“云某通”公司化、組織化和職業(yè)化特征明顯。不僅有知名法律團隊對“消費全返”模式和數(shù)字代幣投資模式進行合法化宣傳，有專門的技術(shù)公司及技術(shù)人員對平臺軟件的開發(fā)、維護，還有曾在金融部門從業(yè)的專業(yè)人員負責公司運營。手續(xù)齊全、名人站臺，配置“高大上”的平臺，使得不少受害人對“消費全返”騙局深信不疑。

　　“云某通”app雖然表面上看似普通的商品買賣，創(chuàng)新了“消費返利”的理念，但實際上就是用后期投資者的錢來支付前期投資者的快速返利。